La souscription d’un contrat en assurance non-vie

Public concerné

Intermédiaire d’assurance, collaborateur d’intermédiaire d’assurance

Pré-requis

Aucun

Objectifs opérationnels

• Identifier les erreurs commises au moment de la souscription d’un contrat d’assurance non-vie qui peuvent générer des litiges lors de la survenance d’un sinistre
• Prendre des précautions lors de la souscription à distance d’un contrat d’assurance non-vie (téléphone, mail ou via le site internet de l’intermédiaire d’assurance)
• Connaître les pièges à éviter lors de la délivrance d’attestation d’assurance pour éviter un risque de mise en cause de sa RC professionnelle
• Etre capable de concilier une visite de risque technique et son devoir de conseil
• Identifier les risques de mise en cause lors de la découverte du client au travers des formulaires de déclaration de risque et apprendre à remplir son devoir de conseil
• Identifier les situations nécessitant de ne pas se rendre complice sans le vouloir d’une fausse déclaration de l’assuré et savoir quelles précautions prendre
• Savoir remplir son devoir d’information lors de la souscription d’un contrat en assurance non-vie
• Etre capable de conseiller un contrat adapté aux besoins exprimés du client
• Connaître les limites du devoir de conseil
• Identifier les erreurs fréquentes lors de la souscription d’un contrat d’assurance de groupe et savoir quelles précautions prendre
• Connaître les points de vigilance lors de la souscription d’un contrat en co-courtage
• Savoir informer, conseiller et mettre en garde son client sur les particularités d’un contrat souscrit en LPS

Programme de formation

Un programme qui se compose de 12 modules, de 4 quiz intermédiaires et d’un quiz final de connaissances :

• Constituer un dossier de souscription sans anomalie
• Faire souscrire un contrat de manière dématérialisée
• Délivrer des attestations d’assurance avec précaution
• Concilier visite de risque et devoir de conseil
• Prendre des précautions lors de la découverte du client au travers des formulaires de déclaration de risque
• Prendre garde de ne pas participer indirectement à la mauvaise foi de l’assuré
• Informer avec pertinence votre client
• Conseiller efficacement votre client
• Adapter votre devoir de conseil à votre client
• Déjouer les pièges de la souscription d’un contrat d’assurance de groupe
• Faire souscrire par le biais d’un autre intermédiaire d’assurance
• Faire souscrire un contrat en LPS

Méthodes pédagogiques et évaluation

• Le module e-learning est accessible en permanence pendant 2 mois à compter de la réception de la confirmation d’inscription, quel que soit le lieu, à la condition d’être muni d’un ordinateur, d’une tablette ou d’un téléphone doté d’internet. Une fois téléchargé, le module e-learning peut être visionné sans avoir besoin d’internet
• Pour une progression pédagogique optimale, les Apprenants doivent suivre l’ordre des chapitres indiqué dans le module. La plateforme indique aux Apprenants leur avancement dans la réalisation du module.
• Les Apprenants ont la possibilité de revoir les chapitres du module autant de fois que nécessaire pendant toute la durée de mise à disposition.
• Le module est composé de cas pratiques à réaliser, de fiches théoriques et de fiches de synthèse susceptible d’être imprimées
• Les Apprenants, à partir de leur espace dédié sur le plateforme de formation 360Learning, peuvent poser des questions relatives au contenu du module e-learning.
• L’acquisition des connaissances est évaluée à partir d’un questionnaire de validation des connaissances d’au moins 10 questions accessible à l’issue du module. Les objectifs de la formation sont considérés comme acquis si les Apprenants répondent correctement avec un minimum de 70% de bonnes réponses. Le cas échéant, les Apprenants doivent revoir le module et repasser le test de validation des connaissances.
• L’obtention des 70% permettra l’obtention d’une attestation de formation Une fois l’attestation de formation obtenue, le support afférent au module e-learning suivi sera envoyé à l’Apprenant
• Un questionnaire de satisfaction à chaud pour évaluer la formation  est proposé aux Apprenants  à l’issue de la formation

Compétences et qualification du formateur

Juriste expérimenté RC professionnelle des intermédiaires d’assurance.

Moyens d’accompagnement pédagogiques et techniques

• Pour toute question d’ordre logistique (assistance technique de l’apprenant pendant toute la durée de la formation) ou pédagogique (question portant sur le contenu de votre formation), vous pouvez contacter info@cgpacampus.fr (réponse sous 48h).

Informations particulières

Cette formation est éligible aux 15h de formation (DDA) et également à une prise en charge OPCO.